Hoe banken een politiek en juridisch wapen werden
In Nederland is het hebben van een bankrekening geen wettelijke verplichting, ook niet voor politici. In de praktijk is een bankrekening echter essentieel, vooral voor het ontvangen van salaris, declaraties of het beheren van fractiegelden. Banken zijn verplicht extra onderzoek te doen naar Politiek Prominente Personen (PEP’s) en hun relaties, vanwege strenge anti-witwaswetgeving. Deze regels, vaak vanuit de EU opgelegd, zorgen ervoor dat banken uitgebreide controles uitvoeren, wat soms leidt tot absurde situaties.
Afgelopen maand werd ik gebeld door mijn privébank voor een zogeheten KYC-procedure (Know Your Customer). De vragen die zij stelden, vond ik op zijn zachtst gezegd opmerkelijk. Twee vragen sprongen eruit: A. Hoe hebben mijn ouders hun vermogen opgebouwd? En B. Wat is de herkomst van hun vermogen? Mijn ouders, beiden gezond en al meer dan vijftig jaar klant bij dezelfde bank, hebben hun vermogen eerlijk verdiend. Mijn vader leidde tot zijn 75e een succesvol veilingbedrijf.
