Contant geld opnemen? In Spanje riskeer je vanaf nu een boete tot 150.000 euro
De Spaanse belastingdienst pakt contant geld hard aan. Wie voortaan geld van zijn rekening haalt zonder melding te maken bij de fiscus, loopt het risico op een forse boete. Zelfs bij kleine bedragen, meldt de krant El Español. De maatregel moet zwart geld en informele economie tegengaan. Maar critici vrezen voor een nieuwe stap richting financiële controle.
Contant geld staat onder druk. Volgens het Spaanse ministerie van Financiën moet de overheid “de strijd aangaan met niet-geregistreerde inkomsten en informele transacties”. Daarom gelden vanaf april 2025 strengere regels voor cash geld. Niet alleen grote bedragen worden gecontroleerd. Ook frequente opnames van kleinere bedragen, zoals 800 of 900 euro, kunnen tot onderzoek leiden. Zeker als er geen duidelijke reden is.
Banken zijn nu verplicht om automatisch elke opname of storting vanaf 3.000 euro te melden bij de belastingdienst. Maar ook onder die grens kun je in de problemen komen. Volgens fiscalisten kan een patroon van kleinere opnames worden gezien als poging tot ontwijking. In zo’n geval kan de boete oplopen tot 150 procent van het opgenomen bedrag – met een maximum van 150.000 euro.
Transparantie of wantrouwen?
De Spaanse overheid ziet de nieuwe regels als een stap richting meer transparantie. Maar de toon is streng. Alleen wie duidelijk kan aantonen waarom hij contant geld opneemt, loopt geen risico. Denk aan bonnen van aankopen, contracten, schenkingsakten of salarisstroken. Zonder zulke documenten kan de fiscus ingrijpen.
Een veelgestelde vraag is of je ook beboet kunt worden voor kleinere, herhaalde opnames. Het antwoord: ja. Als de fiscus vermoedt dat je bewust controle ontwijkt, kan dat als overtreding worden gezien. “Het maakt niet uit of je bedrag groot is,” zegt een belastingexpert in de Spaanse krant El Mundo. “Het gaat om het patroon, en of het verdacht is.”
“Zorg voor papieren bewijs”
Specialisten benadrukken dat je niet in paniek moet raken. Wie zijn administratie op orde heeft, hoeft weinig te vrezen. “Zorg dat je alles documenteert,” luidt het advies. “Ga je een auto kopen, een verbouwing betalen of een schenking doen? Leg het vast. En meld het bij je bank.”
Wie zonder uitleg contant geld opneemt, riskeert echter een flinke tik op de vingers. De fiscale waakhond kijkt mee. En met boetes tot 150.000 euro is het risico geen kleinigheid meer. Contant geld mag dan nog niet verboden zijn – in Spanje wordt het voortaan wel gezien als verdacht.
