Rabobank schond privacy: klanten gemonitord op basis van vage criteria
Uit onderzoek van Argos blijkt dat de Rabobank in 2017 tientallen indicatoren gebruikte om ‘verdachte’ transacties op te sporen. Een geheim document van de bank onthult dat signalen als het terugboeken van automatische incasso’s, aanschaf van vliegtickets, militaire uitrusting of islamitische kleding als mogelijke aanwijzingen voor terrorismefinanciering werden gezien.
Volgens experts schiet de aanpak van de Rabobank tekort. Hoogleraar Marieke de Goede bekritiseert de stelligheid van het document: “Ik zie geen enkele disclaimer, het wordt gepresenteerd als harde feiten.”
Politicoloog Tasniem Anwar merkt op dat er brede indicatoren zijn geformuleerd op basis van enkele incidenten, waardoor klanten massaal in de gaten werden gehouden. Financieel adviseur Bart Joosen noemt het problematisch dat religieuze kleding en donaties aan moskeeën als verdachte factoren werden beschouwd, wat kan leiden tot discriminatie.
De Rabobank en De Nederlandsche Bank (DNB) stellen dat de indicatoren in de ‘context van de tijd’ moeten worden gezien. De Rabobank verklaart dat het document slechts werd gebruikt voor training van gespecialiseerde medewerkers en geen officieel beleid was. De bank benadrukt dat reguliere analisten het niet hanteerden voor standaard transactiemonitoring.
